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國際理財規劃師差異化的定位與專業

近來不少規劃師在協談或是個案研討時,

仍常發現如果規劃師在自我介紹及遞名片簡介,

開門定位做的好,做的對

後續不管是在資料的搜集或是信任關係建立的專業深度

都是比較有成效的

國際理財規劃師菁英們

別忘了您有一個在市場上最有競爭力且差異化身份(國際理財規劃師)的運用喔

國際理財菁英班2015年下半年即將於2015/10/20開班

如果您是在金融相關產業

1. 年資三年以上

2. 曾獲MDRT資格

3. 勇於挑戰及改變

4. 願意學習成長

5. 目標明確

6. 行動力強

歡迎與我們預約面談!

ps. 國際理財規劃師菁英會員複訊優價1萬元,成功推薦兩位夥伴參與本期菁英班,可免費複訊。

       也期待您推薦您身邊優秀的夥伴,一起來努力參與 “贏得客戶信任關係的身份”

       請想想您身邊是否有上述優秀的夥伴?

      讓我們一起加油,共創不一樣的財務規劃領域!

國際理財規劃師 贏的客戶信任的唯一身份

IFPC 在亞洲區成立已十多年,先後在香港及台灣成立辦事事務所。

有鑑於在歐美等先進國家,隨著投資市場中一般投資大眾對於琳瑯滿目的金融投資商品無所適從的情況與徬惶應運而生的財產規劃師,在眾多金融投資商品動產及不動產中,針對個人或家庭所得及資產提供專業的規劃,使個人或家庭可以享受如同企業般的完整財產規劃及資產所得淨值的增加。而專業理財規劃師資格認證也由專職機構統一標準評定以保障所有投資者的權益,進而提昇整體專業理財規劃師的素質及規範。

而全球發展趨勢,中、港、台亦逐漸走向歐美等先進國家相同脈絡及方向,IFPC致力於專業理財規劃師規劃師專業訓練及資格認證,針對國內金融體系運作、動產及不動產投資,提供個人及家庭專業的規劃人員,並將稅務及保險範疇納入其中,使其整體資產淨值得以提昇並獲得高額保障,將投資風險降至最低,而收益及投資報酬率穩定增加,累積

這是一個專業分工的時代,二十一世紀的脈動亦是如此,IFPC的成立亦走在時代的先趨,並帶動社會潮流,提昇國人於金融自由市場中更為活絡,我們亦與國際相關性質社會團體進行人才及專業研究報告之交流,使IFPC的宗旨及任務能落實並發揮至極,期使對社會及國家貢獻最大的心力。    

如果有一天,我們沒辦法自己走到銀行提款時...

圖片來源:蕭世英

 

「長照服務法」過關 還要買「長看險」嗎?

這個問題常常在媒體上出現,我想每個人心中各自有答案,

不論您的答案是甚麼,在理財規劃時重要的是客觀事實狀況到底存不存在

例如:高齡化人口快速成長、失智失能的年齡下降、...等,這些是無法可擋的趨勢嗎?

又例如:

如果您不能到銀行去領錢,您有家人可以長久代勞嗎?

您有沒有一筆錢讓您用到人生最後一天?

您有沒有辦法確保這筆錢能夠用在自己身上?

在您70歲時,會與子女同住照顧您的生活嗎?

在您75歲時,還記的住銀行密碼嗎?

在您80歲時,還能走的到銀行嗎?

在您85歲時,還能認得自己的家人嗎?

上述問題是值得我們在做理財規劃時自我檢視的,其實,

真正好的財庫是不論健康、生病或安養時都可以照顧您的財庫才是安全的財庫!

 

 

 

IFPC國際理財規劃師北區菁英班

IFPC國際理財菁英班北區菁英4/23開訓

選擇有效率的學習,將徹底改變您未來的結果

IFPC整體團隊,將全力協助參與的理財規劃師,在學習中成長。

一起努力為個人,家庭及企業主

在創富 維富 及傳富三大財富領域中

以建構退休 傳承及安全之價值財富的理念及使命

 

 

綜合所得稅稅額試算相關服務

【2015/2/2中區國稅局】二 9, 2015103年度綜合所得稅稅額試算相關服務措施將於2月15日開始申請至3月16日對於符合稅額試算作業之納稅義務人,每年可以郵寄、傳真或臨櫃方式至各地區國稅局申請以下便民措施: 一、申請自本年度起不適用稅額試算服務:申請人限納稅義務人本人、配偶及受扶養親屬。 二、撤銷原申請不適用稅額試算服務:申請人限於原申請不適用之納稅義務人本人、配偶及受扶養親屬。需特別注意的是,本項目應至戶籍所在地稽徵機關以臨櫃方式申請,不適用郵寄或傳真方式。 三、申請變更稅額試算書表郵寄地址:申請人限納稅義務人本人。 該所特別提醒納稅義務人,申請時須檢附申請人國民身分證影本或正本,委託他人申請者須攜帶雙方身分證及委任書正本供核驗;另申請人亦可利用網際網路申請相關作業。 該所進一步說明,已依規定申請不適用綜合所得稅結算申報稅額試算服務措施者,以後年度毋須再行申請,國稅局將不為您寄發試算稅額書表,請自行於104年6月1日前辦理結算申報。 

比照北市 桃市擬課3級房屋稅

桃園市房屋稅徵收率自治條例草案出爐,「囤房稅」比照台北市, 分為1.2%、2.4%、3.6%3級瞄準囤屋者,台北市、桃園市也成為全 台6都中囤房稅率最高者;當地房地產業界認為,稅率不一恐擠壓置 產族往稅率較低的市場移動,甚至點燃跨縣市置產風潮。   桃園市政府為抑止囤屋炒房,影響青年人成家購屋意願,配合修正 房屋稅條例第5條,通過3級制囤房稅,將提請桃園市議會審議。   桃市府地方稅務局表示,草案內容自住房屋稅率維持為1.2%;逾 3戶的非自住住家用房屋採差別稅率,第4及第5戶非自住住家用房屋 稅率2.4%;第5戶以上每戶房屋按3.6%稅率課稅。   地方稅務局解釋,所謂「自住房屋」是指個人所有住家用房屋,符 合房屋無出租使用,供本人、配偶或直系親屬實際居住使用,本人、 配偶及未成年子女全國合計3戶以內。   台灣房屋智庫彙整6都非自用自住囤房稅率表,發現台北、桃園兩 市課稅最重,新北、台中、台南及高雄3市統一非自住自用囤房前3戶 課徵1.2%,除新北市3戶以上2.4%,其他3市課徵1.5%。   台灣房屋智庫執行長劉怡蓉表示,考量囤房稅率增加持有成本的壓 力,將擠壓置產族往囤房稅率較輕的市場移動,例如台中、台南或高 雄,特別是區內有重大公共建設加持前景不錯的區域,將更受矚目, 也點燃跨縣市置產風潮。   不過,劉怡蓉認為台北、桃園兩市實施信用管制措施,向銀行貸款 成數較低,相對具有自備款較高的實力,加上利率仍處低檔,因此壓 力仍不明顯,特別是桃園市房價基期相對低,對口袋深的置產族還不 會構成威脅,不致出現拋售潮。 【工商時報/A19/產業商業/2015/01/30】

企業接班喬不攏 市值少6成

 【中國時報/AA1/財經焦點/ 2014/12/25】接班問題不解決,企業市值減損6成!香港中文大學教授范博宏表 示,他曾針對台灣、香港與新加坡近250間家族企業做研究,發現近 20年來,企業每逢交棒時刻,股票市值平均縮減6成。經營者需重視 世代交替,否則負面影響恐難恢復。   智榮基金會昨與范博宏簽約合作,明年開始為期一年的研究,將針 對台灣上百家企業深入訪問,了解企業傳承的真正障礙與風險,並協 助受訪企業進行接班布局,也預計發表研究成果,供台灣企業界及學 界參考。   宏碁暨智榮基金會創辦人施振榮指出,王安電腦曾經是台灣的優秀 企業,可惜「接班人接不下來」,企業規模擴大後,創辦人的家族不 可能長期營運,日本有很多失敗的案例,為了永續經營,歐洲從家族 治理發展到公司治理。   施振榮表示,接班不能只是董事長換人,而是公司治理的接班,不 是人傳人的傳承,而是公司組織文化、隱性價值觀的延續。   范博宏表示,第一代華人企業家能創業成功,源於創業家個人的價 值與理念,一旦商業環境改變,卻不能提早布局接班,企業內部很容 易發生複雜的問題,以至於老闆退休後,沒有足夠能力應付挑戰。   「亞洲的華人企業交棒不順利,可歸納3個原因,包括創始家族的 內部鬥爭,市場趨勢變化,以及國家政策因素。」范博宏指出,只有 將家族的股權、經營權與所有權等利害關係清楚地規畫好,以長遠的 眼光布局,才能創造百年長青的基業。   先前宏碁連年虧損,施振榮不得不回鍋董事長救火,對接班議題更 有感觸。   他坦言,企業交棒是台灣目前十分關鍵的議題,傳統的父傳子,以 現在劇烈變動的科技業環境,可行性不高。 

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透過CIFAS規劃分析系統,有計畫性的實踐建構退休、傳承及安全之價值財富的理念及使命,並為客戶帶來真正的利益。夠過有效的訓練及Case Study,養成具備為客戶進行專業財務需求分析及規劃出符合客戶的財務計畫的能力,並進而成為客戶的「專屬的財務規劃師/分析師」。




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